8.3 Отслеживайте фрод

Бывает так, что сотрудники или клиенты используют программу лояльности, чтобы получить максимальную выгоду для себя, и не всегда делают это честно. Достаточно стандартная ситуация - кассиры прокатывают свои карты в чеках, вместо карт клиентов, набирают баллы и списывают их на покупки. Это называется “Фрод”. Такие действия ухудшают финансовый результат компании: они не увеличивают объем продаж, зато увеличивают скидку. Поэтому фрод стремятся уменьшить до приемлемого уровня (в скобках заметим, что устранить его полностью не удается никогда). 

Используют автоматическое и ручное выявление фрода:

1. Автоматическое выявление фрода - настройка разнообразных лимитов и ограничений. В платформе Manzana есть десятки лимитов, выделим основные:
   1. лимит на кол-во чеков по одной карте в сутки 
   2. лимит на кол-во предоставлений скидки по конкретной акции в сутки
   3. лимит на кол-во попыток регистраций в программе с одним номером телефона

После превышения лимита дальнейшие подобные операции блокируются.

2. Ручное выявление фрода - за счет регулярного просмотра отчета “Дашборд ФРОД” в Manzana BI

Дэшборд показывает записи о клиентах, у которых много чеков за заданный период. Укажите период и кол-во чеков, просмотрите данные о клиентах и примите решение, фрод это или нет. 

Мы рекомендуем вести один маркетинговый список с условным названием “Выявленный фрод”, и помещать в него выявленных фродеров. Список можно пополнять через импорт Manzana Loyalty (см главу Руководство пользователя, глава 9.1 "Импорт связи маркетингового списка и контакта").